경험 및 평판 – 금융 관련 과목의 졸업생 또는 금융 부문에서 5 년의 경험을 가진 분야의 졸업생은 투자 고문으로 등록을 위해 SEBI에 신청할 수 있습니다. 따라서 투자자는 시장 평판이 좋은 5 년 이상의 경험을 가진 고문을 찾아야합니다.
고객 기반 및 관리중인 자산 (AUM) – 금융 순자산에 따라 투자자는 고객 기반을 기반으로 재무 고문을 선택해야합니다. 투자자가 HNI (High Net Worth Investor)라면 HNI를 다루는 재무 고문을 찾아야하며 투자자가 순 가치가 낮은 투자자의 중간 정도 인 경우 대다수의 고객이 동등한 재무 상태 인 고문을 찾아야합니다. 이를 통해 원하는 고객 관계 서비스 및 투자 계획을 보장합니다. 고객이 재무 고문의 AUM이 전반적인 시장 지정을 측정 할 수있는 것은 신중 할 것입니다.
추천 및 신뢰 – 친구 나 친척의 진료 의뢰는 올바른 재정 고문을 후보자에게 선정하기 위해 먼 길을 갈 것입니다. 다수의 포털을 온라인으로 선택할 수 있지만 돈을 투입하기 전에 무결성과 서비스를 측정하기는 어렵습니다. 클라이언트 관계의 가장 중요한 측면은 신뢰이며, 쌓는 데 시간이 걸립니다. 재무 고문과 처음으로 작은 금액을 투자 한 다음 자신의 수익, 서비스 및 직장 윤리를 측정하는 데 시간이 걸리는 것은 신중합니다. 만족하면 후속 투자는 더 큰 금액이 될 수 있습니다. 그와 더 상당한 투자를하기 전에 재무 고문을 올바르게 측정하기 위해 2 년에서 3 년 동안 자신에게 제공하는 것이 좋습니다. 금융 위기 테스트 고문 클라이언트 신탁. 세 번째 CFA Institute Investor 연구에 따르면, 인도 투자자의 83%가 고문이 전 세계 투자자의 55%에 비해 다음 위기를 처리 할 준비가되어 있다고 생각합니다.
측면을 조심하십시오
자금 지원 – 재무 고문은 뮤추얼 펀드 하우스 또는 NBFC의 영향을 받아 제품을 제공하는 추가 만족으로 인해 제품을 판매 할 수 있습니다. 또는 그는 재무 목표를 충족시켜야한다는 압력을받을 수 있습니다. 이로 인해 고문이 투자자의 요구 사항에 맞지 않는 금융 상품을 추진하려고하는 이해 상충이 발생합니다.
과도한 수익의 약속 – 평균 주식 수익률은 12 ~ 15%사이입니다. 주식 시장에 투자하는 모든 금융 상품은 시장 위험에 처해 있으며 투자자는 위험과 수익이 직접 비례한다는 것을 이해해야합니다. 따라서, 25 ~ 35%의 부조리 높은 수익률의 약속에 투자하는 것은 불필요한 위험을 감수하는 것입니다. DIY 투자자 – DIY 투자자가 극복해야 할 수많은 함정이 있습니다. 그는 이용 가능한 정보의 미로를 체로 체결 한 다음 올바른 문서화를 수행하고, 어려운 재정적 결정을 내릴 용기를 갖고, 성과를 쫓는 습관을 이기고, 모든 투자를 추적하며, 정기적 인 검토를 객관적으로 수행해야합니다.