큰 수익: 변동성이 매우 낮은 가운데 지난 40년 동안 연간 8% 이상 상승했습니다.
다각화: 여러 자산 세그먼트를 사용하면 모든 계란을 하나의 바구니에 담지 않으므로 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다.
경제 상황 할당: 각 자산 부문은 경제 상황이나 사건에 따라 서로 다른 방식으로 작동합니다. 주식은 채권에, 금은 인플레이션에, 번영은 디플레이션에, 현금은 불경기에 있습니다.
저렴한 비용: 기업 평균 1.03% 대비 단 0.15%의 연간 비용으로 영구 포트폴리오를 실행할 수 있습니다. 이렇게 하면 귀하의 주머니에 추가 돈이 들어가고 다른 사람의 주머니에는 더 적은 돈이 들어갑니다.
투자에 대한 두려움과 탐욕을 줄입니다: 왜냐하면 우리는 투자에 체계적인 접근 방식을 사용하고 있기 때문에 계획에서 감정만을 제외하고 있기 때문입니다. 감정은 투자 성공의 가장 큰 장벽입니다.
어떤 자산 부문이 더 나은 성과를 낼 것인지에 대한 시장 타이밍이나 추측이 없습니다. 이보다 더 간단할 수는 없습니다.
관리가 용이함: 영구 포트폴리오는 유지 관리 비용이 매우 낮은 전략입니다. 투자를 자체 관리하거나 통제하는 데 매년 단 몇 분밖에 걸리지 않습니다.
우리는 영구 포트폴리오로 유효 기간이 25년 이상인 장기 소액 국채를 구매합니다. 주식 및 상품 팁, 기업, 지방채 및 외국 채권. 우리는 보안상의 이유로 재무부를 사용하며 다음과 같은 위험을 완화하는 데 도움을 줍니다.
- 기본 위험이 없습니다. 정부 의무를 이행하기 위해 추가 돈을 인쇄할 수 있습니다.
- 통화 위험이 없습니다. 이러한 채권은 다양한 회사채나 지방채처럼 호출할 수 없습니다.
- 이러한 계약이나 채권은 귀하의 일반 통화로 표시되므로 금전 위험이 없습니다.
- 외부 정치적 위험은 없습니다.
우리는 이 예비채권의 유효기간이 20년이 될 때까지 보유합니다. 그런 다음 우리는 이 채권을 판매하고 새로운 장기 채권에 대한 비용을 지불합니다. 우리가 채권이나 계약을 보유할 때까지 그들은 우리에게 이자를 지급하고 있습니다. 우리는 이 획득 이자를 현금 자산 부문에 할당합니다. 채권 금리와 이자율 사이에는 역의 관계가 있습니다. 금리가 오르면 채권 금리는 내려갑니다. 그 반대도 마찬가지입니다. 우리는 디플레이션 방어를 위해 채권을 보유하고 있습니다. 디플레이션으로 인해 금리가 하락하면 채권 금리가 상승하는 기준이 됩니다.